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中國銀保監會關于《中國銀保監會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法(征求意見稿)》公開征求意見的通知
【發布部門】 中國銀行保險監督管理委員會【類別】 征求意見
【發布日期】 2019.11.06【效力級別】 部門規章
【截止日期】 2019.12.05
【全文】法寶引證碼CLI.DL.13406    

中國銀保監會關于《中國銀保監會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法(征求意見稿)》公開征求意見的通知


  為落實黨中央、國務院關于發展普惠金融、服務實體經濟的戰略部署,持續深化“放管服”改革,進一步推進農村中小銀行機構改革發展和風險處置,我會起草了《中國銀保監會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法(征求意見稿)》,現向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見:

  一、登錄中國政府法制信息網(網址:http://www.chinalaw.gov.cn),進入首頁主菜單的“立法意見征集”欄目提出意見。

  二、通過電子郵件將意見發送至:[email protected]

  三、通過信函方式將意見寄至:北京市西城區金融大街甲15號中國銀保監會法規部(100033),并請在信封上注明“農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法征求意見”字樣。

  意見反饋截止時間為2019年12月5日。

中國銀保監會

2019年11月6日

  中國銀保監會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法(征求意見稿)

第一章 總 則

  第一條 為規范銀保監會及其派出機構農村中小銀行機構行政許可行為,明確行政許可事項、條件、程序和期限,保護申請人合法權益,根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》和《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規及國務院有關決定,制定本辦法。

  第二條 本辦法所稱農村中小銀行機構包括:農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社以及經銀保監會批準設立的其他農村中小銀行機構。

  第三條 銀保監會及其派出機構依照《行政許可實施程序規定》和本辦法,對農村中小銀行機構實施行政許可。

  第四條 農村中小銀行機構以下事項須經銀保監會及其派出機構行政許可:機構設立,機構變更,機構終止,調整業務范圍和增加業務品種,董事(理事)和高級管理人員任職資格,以及法律、行政法規規定和國務院決定的其他行政許可事項。

  行政許可中應當按照《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》進行反洗錢和反恐怖融資審查,對不符合條件的,不予批準。

  第五條 申請人應當按照《行政許可事項申請材料目錄及格式要求》提交申請材料。

第二章 法人機構設立

第一節 農村商業銀行設立

  第六條 設立農村商業銀行應當符合以下條件:

  (一)有符合《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業銀行法》和銀保監會有關規定的章程;

  (二)在農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社基礎上組建;

  (三)注冊資本為實繳資本,最低限額為5000萬元人民幣;

  (四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員;

  (五)有健全的組織機構和管理制度;

  (六)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施。

  第七條 設立農村商業銀行,還應符合其他審慎性條件,至少包括:

  (一)具有良好的公司治理結構;

  (二)具有清晰的農村金融發展戰略和成熟的農村金融商業模式;

  (三)具有健全的風險管理體系,能有效控制各類風險;

  (四)具備有效的資本約束與資本補充機制;

  (五)具有科學有效的人力資源管理制度,擁有高素質的專業人才;

  (六)建立與業務經營相適應的信息科技架構,具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息科技系統,具備保障信息科技系統有效安全運行的技術與措施;

  (七)最近1年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件,或者相關違法違規及內部管理問題已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可;

  (八)主要審慎監管指標符合監管要求;

  (九)所有者權益大于等于股本(即經過清產核資與整體資產評估,且考慮置換不良資產及歷年虧損掛賬等因素,擬組建機構合并計算所有者權益剔除股本后大于或等于零);

  (十)銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

  第八條 設立農村商業銀行應有符合條件的發起人,發起人包括:自然人、境內非金融機構、境內銀行業金融機構、境內非銀行金融機構、境外銀行和銀保監會認可的其他發起人。

  本辦法所稱境內銀行業金融機構指在中華人民共和國境內依法設立的商業銀行、農村信用社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

  第九條 自然人作為發起人,應符合以下條件:

  (一)具有完全民事行為能力的中國公民;

  (二)有良好的社會聲譽和誠信記錄,無犯罪記錄;

  (三)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

  (四)銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

  第十條 單個自然人及其近親屬合計投資入股比例不得超過農村商業銀行股本總額的2%。職工自然人合計投資入股比例不得超過農村商業銀行股本總額的20%。

  第十一條 境內非金融機構作為發起人,應符合以下條件:

  (一)依法設立,具有法人資格;

  (二)

  ······

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